Уже и Польша начала применять гораздо более строгие правила к финансовым транзакциям, совершаемыми особенно украинцами. Теперь банки и налоговые органы отслеживают не только крупные денежные переводы, но и небольшие регулярные переводы без чёткого объяснения или цели.
Даже частые платежи от одного и того же отправителя, если они кажутся рутинными, но необоснованными, теперь могут вызывать опасения. В таких случаях банк имеет законное право заморозить счёт.
Обычно это происходит на срок до трёх дней, но если регулирующие органы заподозрят рискованную схему, доступ к средствам может оставаться заблокированным на гораздо более длительный срок — иногда даже на месяцы.
Эти меры являются следствием обновлённого законодательства страны о борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма, которое обязывает банки вмешиваться при малейших подозрениях в неправомерных действиях. Ужесточение политики затрагивает тысячи украинцев, которые используют польские счета для повседневных нужд — отправки денег родственникам, оплаты аренды или покрытия расходов на проживание.
Проблема проста: если банк не может точно определить, откуда поступают деньги и зачем они отправляются, он должен автоматически принять меры.
Случаи заморозки счетов уже регулярно поступают. После остановки транзакции банк или налоговая служба запрашивают подтверждение происхождения средств. Клиентов просят предоставить скриншоты переписки, копии договоров, квитанций об оплате или счетов-фактур — всё, что подтверждает законность перевода. При отсутствии этих доказательств средства остаются замороженными, а дело передается в надзорные органы.
Как обезопасить себя в соответствии с новыми правилами
Чтобы избежать ненужных проверок, эксперты советуют украинцам в Польше следовать нескольким основным принципам:
Всегда указывайте цель перевода. Никогда не оставляйте поле «Данные платежа» пустым.
Избегайте регулярных необъяснимых переводов, особенно от одного и того же лица или с одного и того же счета.
Сохраняйте квитанции, договоры и сообщения, которые могут подтвердить законность каждой транзакции.
Используйте официальные платежные системы с прозрачной историей, а не неформальные переводы через неизвестных посредников.
Польские регуляторы планируют еще больше ужесточить финансовый надзор, поэтому лучше уже сейчас скорректировать свое финансовое поведение.
Тенденция к большей прозрачности становится отличительной чертой экономической политики Польши. В связи с тем, что в стране проживают миллионы иностранцев, среди которых много украинцев, власти стремятся предотвратить уклонение от уплаты налогов и теневые финансовые потоки.
Для обычных людей это означает, что даже повседневные транзакции, не только крупные денежные переводы, должны осуществляться тщательно и с полным документальным оформлением.
Напомним, ПриватБанк "съедает" деньги украинцев в один момент – важное предупреждение
Раннее «Украинцы» сообщали, банки массово блокируют карты и счета украинцев: как сохранить деньги
Как сообщали «Украинцы», украинцев лишат доступа к банковским картам - массовое обновление данных